• Tout public

Cette certification forme des professionnels capables de développer et gérer un portefeuille clients dans les secteurs bancaire et assurantiel, dans un contexte de réglementation renforcée, de forte concurrence et de digitalisation. Elle prépare à conseiller particuliers et professionnels sur les placements, financements, assurances et stratégies patrimoniales, dans le respect des règles juridiques et déontologiques.
Le titulaire maîtrise l’analyse financière, l’évaluation des risques et l’élaboration de stratégies durables. Il sait aussi développer et fidéliser une clientèle grâce aux outils digitaux, en respectant le RGPD. Enfin, il dispose de compétences managériales pour encadrer une équipe, piloter la performance et accompagner la transformation
digitale.
Aujourd’hui, la banque et les assurances sont confrontés à plusieurs enjeux :
- Une réglementation française et européenne qui se renforce et se complexifie, à l’échelle nationale, européenne et mondiale
- Une diversification des professionnels avec l’arrivée de nouveaux acteurs notamment les bancassurances, les banques en ligne, la grande distribution, etc. Cette intensification de la concurrence contribue à diversifier l’offre de services et de produits
- Une montée en puissance du digital qui transforme les secteurs dans leur ensemble avec un impact direct sur les métiers de la banque et des assurances
Cette certification correspond aux évolutions que connait le domaine de la banque et de l’assurance. La certification intègre des compétences en lien avec les outils numériques pour accompagner la digitalisation des fonctions. De même la veille réglementaire et technique est totalement intégrée pour suivre et s’adapter aux évolutions des métiers visés par la certification.
À l’issue de sa formation, le Responsable de clientèle banque finance assurance sera capable de :
- Analyser la situation patrimoniale, financière et le profil de risque d’un client (particulier ou professionnel) ;
- Évaluer les opportunités commerciales, la pertinence des solutions proposées et la performance des actions menées ;
- Concevoir une stratégie de développement et une offre globale adaptée aux besoins du client ;
- Conduire la relation client, les actions commerciales et le management d’équipe (recrutement, animation, gestion des conflits).

Bloc - Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la règlementation
• Techniques bancaires, marché des particuliers : maîtriser les connaissances nécessaires pour le métier de conseiller clientèle dans un établissement bancaire.
• Techniques de l’assurance : connaître les produits d’assurance des particuliers et professionnels et répondre aux besoins des assurés.
• Techniques de vente : assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d’outils d’aide à la vente.
Bloc - Audit patrimonial et conseils en matière d’optimisation fiscale
• Financement et fiscalité : établir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées.
• RSE : dans un contexte où les enjeux du développement durable sont majeurs, contribuer à l’imbrication et à l’intégration de la RSE dans les stratégies, les services et les fonctions des
entreprises en concertation avec les parties prenantes.
• Simulation professionnelle : préparation à l’épreuve technique de simulation professionnelle.
Bloc - Animation d’une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance
• Communication et management : être capable d’exprimer en toutes situations un message cohérent et attractif, utiliser des techniques de management.
• Management de l’équipe de vente : organiser et manager une équipe commerciale.
• Législation et gestion des ressources humaines : intégrer toute la problématique de la gestion des ressources humaines par le droit du travail.
Bloc - Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels
• Techniques bancaires, marché des professionnels : Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l’analyse de leurs bilans.
• Gestion financière et culture entrepreneuriale : savoir analyser les documents comptables d’une entreprise et établir un prévisionnel financier.
Conduite de projet
• Mémoire professionnel : rédaction et soutenance d’un mémoire professionnel en considérant les enjeux sociaux et environnementaux du projet.
Bloc complémentaire : Anglais (requis pour la validation du double diplôme)
• Anglais appliqué : être capable d’exercer son métier en anglais.
• Évaluation du niveau B1 (CECRL) exigée pour la validation du double diplôme.

Prérequis
Pour accéder à ce parcours, vous devez remplir les conditions suivantes :
• Maîtriser la langue française
• Réussite au test de positionnement : test de positionnement en culture générale (français, calcul, stratégie) permettant de vérifier l’adéquation du niveau du candidat avec les exigences de la formation
• Bac+2 validé et 2 années d’expérience professionnelle postbac
• OU Bac validé et 3 années d’expérience professionnelle postbac
(Expérience professionnelle dans le secteur tertiaire)
Modalités d’accès
• Entretien
• Dossier de candidature
• Disposer d’un ordinateur muni d’une connexion internet, d’un micro et d’une caméra fonctionnels

Durée totale : 693 heures

Formacode (Domaines de formation) :

• 41037 Vente assurance
• 34076 Gestion relation client

Rome (Métiers) :

• C1102 Conseil clientèle en assurances
• C1104 Direction d'exploitation en assurances
• C1205 Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1206 Gestion de clientèle bancaire
• C1207 Management en exploitation bancaire

NSF (Spécialités de formation) :

• 313 Finances, banque, assurances